Communiqué de presse

Generali et Monaliza lancent un PER alliant innovation et digitalisation

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Courtiers

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Professionnels de l'épargne

L’épargne retraite a de l’avenir

Monaliza offre les contrats de PER les plus innovants et la meilleure solution technologique pour vous accompagner dans le développement de votre activité de distribution de produits d'épargne retraite.

Notre mission

Courtier grossiste, Monaliza permet à tous les courtiers, spécialistes ou non de l'épargne, de proposer à leurs clients une solution de PER adaptée et conforme aux plus hauts standards règlementaires du marché.

Ils parlent de nous

Des solutions pour chaque profil de distributeur

Courtiers

CGP

Autres partenaires

Une approche patrimoniale du PER: flexibilité et diversification.

Une flexibilité maximale, avec la possibilité d’intégrer la gestion libre ou pilotée et d’optimiser les stratégies en fonction du profil des clients.

Plus de 1000 supports d'investissement (ETF, titres vifs, private equity, produits structurés, etc.).

Des possibilités de référencement de fonds et de produits structurés.

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CGP

Autres partenaires

Une approche patrimoniale du PER: flexibilité et diversification.

Une flexibilité maximale, avec la possibilité d’intégrer la gestion libre ou pilotée et d’optimiser les stratégies en fonction du profil des clients.

Plus de 1000 supports d'investissement (ETF, titres vifs, private equity, produits structurés, etc.).

Des possibilités de référencement de fonds et de produits structurés.

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Autres partenaires

Une solution de distribution de PER clé en main. Des produits performants

Une plateforme conçue par et pour des courtiers pour effectuer des simulations, des souscriptions et suivre les contrats.

Un parcours de vente 100% digital, incluant devoir de conseil, KYC, LCB-FT, signature électronique et archivage sécurisé.

Une conformité réglementaire assurée.

Un accès à plusieurs PER, en gestion pilotée ou libre, et une large gamme de supports d’investissement.

Une transparence totale sur le commissionnement.

Plateforme technologique

Une plateforme intuitive pour simplifier et accélérer la souscription de PER

01

Simulateurs

Des outils de simulation performants pour calculer le montant de la retraite obligatoire, la rente supplémentaire de retraite, l’économie d’impôt générée ou encore le capital accumulé à l’issue de la phase d’épargne.

02

Pré-contractuel et adhésion

La solution Monaliza couvre l’ensemble du parcours de vente : devoir de conseil, KYC, LCB-FT, choix et configuration du contrat et de l'allocation des fonds, signature électronique, archivage sécurisé et calcul de commissions.

03

Pilotage et gestion

Monaliza offre à ses distributeurs :

Des frais de gestion optimisés
Transparence sur le commissionnement
Des options d'arbitrage en ligne
Suivi des performances de votre activité

solutions

Une gamme complète et innovante pour adresser les différents besoins de vos clients

Modes de gestion

Un choix entre gestion pilotée à horizon et gestion libre, selon le profil et les attentes du client.

Possibilités d'arbitrage entre les modes de gestion ou entre les supports investis.

Diversité des supports d’investissement

Notre séléction inclut tous types de supports ETF, private equity, titres vifs, fonds immobiliers et fonds thématiques ainsi que l'accès à des fonds ESG et ISR

Produits structurés en VLP

Une exclusivité Monaliza : première plateforme à proposer des produits structurés en Versements Libres Programmés

Mode de commissionnement sur-mesure

Monaliza offre une flexibilité sur le commissionnement des courtiers, avec un choix entre commissionnement linéaire ou précompté, sur chaque contrat.

Produits dédiés

Une offre exclusive pour nos courtiers : Monaliza peut créer des produits sur-mesure dès 500k€ d’encours.

Des options de prévoyance

Avec la garantie exonération, l'assureur prend le relai sur les versements en cas de perte de revenu du client. D'autres garanties sont également proposées :

- Garantie décès majorée

- Garantie plancher

- Table de mortalité.

Questions fréquentes

Qui peut utiliser la plateforme Monaliza ?

Comment s’inscrire sur Monaliza ?

Quels sont les avantages de Monaliza pour les courtiers et CGP ?

L’utilisation de la plateforme Monaliza est-elle payante ?

Quels types de PER propose Monaliza ?

Comment Monaliza garantit-elle la conformité réglementaire ?

Monaliza offre-t-il des services en marque blanche ?

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nos outils tech

Monaliza tech

Vous êtes un professionnel de l’assurance (assureur, mutuelle, courtier, CGPI) et vous souhaitez bénéficier de notre technologie propriétaire à vos couleurs ?  Monaliza tech propose des solutions intégrées et sur-mesure pour vous accompagner dans la digitalisation de votre activité.

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